Rekordowe kary dla Bank of America. Chodzi o nadzór nad przelewami

Amerykańskie instytucje nadzorcze ogłosiły działania egzekucyjne wobec Bank of America za poważne niedociągnięcia w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz w przestrzeganiu sankcji. Według Departamentu Skarbu USA łączna wartość ogłoszonych kar przekracza 1,21 mld dolarów. Chodzi o obowiązki banku, a nie o zarzut wobec wszystkich jego klientów.

FinCEN poinformował 13 października o karze 1,2 mld dolarów, wskazując na niewystarczające monitorowanie zagrożeń związanych między innymi z chińskimi sieciami prania pieniędzy. Równolegle OCC nałożył karę 750 mln dolarów za nieskuteczny program zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. OFAC ogłosił także rozliczenie na 11,6 mln dolarów dotyczące naruszeń sankcji.

Poszczególne kwoty odnoszą się do różnych działań nadzorczych i nie należy mechanicznie dodawać ich jako niezależnych obciążeń finansowych bez uwzględnienia zapisów rozstrzygnięć. Departament Skarbu opisuje cały pakiet jako działania o wartości ponad 1,21 mld dolarów. Bank ma ponadto usunąć wskazane zaniedbania i poddać część działań zewnętrznej kontroli.

Sprawa przypomina, że analiza nietypowych transakcji nie może opierać się wyłącznie na reagowaniu po zawiadomieniu służb. Nadzór oczekuje od instytucji finansowych własnego systemu wykrywania sygnałów ryzyka, dokumentowania decyzji i terminowego informowania organów. To istotny sygnał również dla europejskich banków działających na międzynarodowym rynku.