Banki szykują Osobiste Konta Inwestycyjne od stycznia 2027

Banki komercyjne pracują nad wdrożeniem Osobistych Kont Inwestycyjnych od początku 2027 roku. OKI mają umożliwić długoterminowe oszczędzanie i inwestowanie na preferencyjnych zasadach podatkowych.

Zgodnie z założeniami Ministerstwa Finansów aktywa zgromadzone na OKI do określonego limitu mają korzystać z preferencji podatkowych, a dochody z inwestycji — w tym odsetki, dywidendy i zyski kapitałowe — mają być zwolnione z podatku Belki. Rozwiązanie ma zachęcać gospodarstwa domowe do lokowania części oszczędności na rynku kapitałowym.

Dla banków oznacza to konieczność przygotowania systemów, oferty produktowej i obsługi rozliczeń przed planowanym startem 1 stycznia 2027 roku. PAP podała 3 października, że banki komercyjne już pracują nad wdrożeniem nowych kont.

OKI mają być dobrowolnym instrumentem, a nie zamiennikiem rachunku bieżącego. Ich znaczenie będzie zależało od ostatecznych przepisów, wysokości limitów oraz tego, jak szeroki wybór instrumentów inwestycyjnych zaoferują instytucje finansowe. Redakcja będzie śledzić dalsze komunikaty instytucji, kolejne dane oraz decyzje wykonawcze i aktualizować materiał, gdy pojawią się nowe potwierdzone informacje mające znaczenie dla odbiorców.